专题：泰禾集团董事长黄其森因涉嫌违法被实施留置配资炒股推荐几个网站
来源：李丹Fintalk
2024年5月22日，沈阳市法库县法院做出一审判决，对盛京银行原副行长李某判处有期徒刑五年六个月，并处罚金十万元。
李某不服，当场上诉中。
案子的起因，是违法发放贷款。
2019年3月，盛京银行审批了两笔贷款，合计38亿余元，通过信托渠道发放给泰禾集团。融资期限一年，如果需要到期续贷的，泰禾需要至少偿还50%的本金。
一年后，贷款到期，泰禾无力偿还本金，但银行仍然办理了展期 —— 不展期的话，坏账就要坐实了。
然而，房企的情况在迅速恶化。展期后没多久，这两笔坏账仍然包不住了。
第一笔14.65亿，投放给了泰禾上海的禾柃公司，底层是泰禾在上海崇明长兴岛的大城小院项目。
盛京银行通过理财资金募集了14.65亿元，然后认购中信信托的信托产品，中信信托作为通道向泰禾集团下属的禾柃公司发放贷款，用于建设泰禾集团在崇明的泰禾“大城小院”项目。
虽然行政区划是“上海”，但崇明岛在上海的标签基本就是“农家乐”，长兴岛还只是崇明岛下辖的一个镇，
但是好歹是上海的楼盘，总体卖得还不错。———至少2000户业主被烂尾了。
大城小院是2019年3月拿到14.65亿融资的，但是半年后，项目就开始陆续停工，2020年开始全面停工，2000多户业主成了烂尾楼业主，业主四处奔走，把上海住建委都告了，直到2024年12月总算收房。
第二笔24亿，盛京银行通过渤海信托的通道，投放给了泰禾福州的锦兴公司，底层是规模庞大的泰禾广场项目，泰禾集团计划斥资70亿，打造总建筑面积70万平方米，包括购物中心、商业小镇、甲级写字楼、白金五星级酒店、顶级SOHO办公等综合体。
总投资70亿元，但是泰禾融资至少融了55亿元。盛京银行借了24亿元，长安信托给了28.4亿元。
一些公开的信息显示，福州项目陆续有部分资产被拍卖，但没有成交，债权人只好以物抵债
根据互联网的一些线索，这两信托贷款的主要责任人是盛京银行的一位行长。
李副行长审批这两笔贷款的时候，监管已经开始限制银行信贷资金流向房地产，所以盛京银行选择了信托渠道放款。银行将理财资金投给信托公司，再由信托公司将资金借给房企。
法院认为这一点便属于违法发放贷款。
其次，盛京银行授信审批部对项目风险做出了提示，指出泰禾集团资金链紧张，信用评级已经较差，建议即便放开，也不应该超过抵押物销售价值的70%，但最后仍然将38亿贷款全部发放。
事实上，李行长在投审会表决之前，也看出了项目问题，和理财业务部经理沟通过，但最终仍然投了赞成票。
一审刑事判决做出后，李行长坚持认为自己无过错。
李行长的辩护律师提了几条辩护意见，包括：
- 投审会集体决议，没人反对；
- 案涉资金全部来源于投资人的理财资金，投资人是真正的出借人，法律后果由投资人承担，不应该被穿透认定为银行贷款，不适用违法发放贷款罪。
我不是律师，但是看着还挺有道理的。
据说，虽然这两信托融资都逾期了，但是资金来源的银行理财并没有暴雷，银行选择了刚兑理财
不知道用的什么办法。
反正不管什么办法，钱都是要还的，还不出，那就要交代下为了获得这两笔非法放贷的贷款，泰禾集团给了经办人多少贿赂。
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